마이닝맥스 가상화폐 다단계 사기 사건 (2017)

마이닝맥스는 2016년 9월경부터 가상화폐 채굴 사업을 명목으로 대규모 투자금을 모집하기 시작했다. 업체는 투자자에게 채굴 장비를 구입하게 하고 채굴 수익을 나눠주겠다고 약속했다. 장비 한 대당 230만~380만 원 상당을 받고 수익을 6대 4 비율로 배분하는 구조를 내세웠다. 높은 수익률을 앞세워 지인 소개를 통해 투자자를 빠르게 늘렸다. 전형적인 다단계 방식으로 판이 커졌다.

마이닝맥스는 기존 투자자가 새 투자자를 데려오면 보상을 주는 다단계 마케팅 구조로 운영됐다. 이 방식은 채굴 수익보다 후속 투자자의 자금 유입에 의존하는 전형적 폰지 구조의 특징을 보였다. 가상화폐 열풍을 타고 채굴이라는 그럴듯한 명분이 투자자들을 끌어들였다. 업체는 투자자들에게 채굴 성과를 보여주며 신뢰를 유도했다. 그러나 제시된 실적 자료 상당수가 조작된 것으로 드러났다.

마이닝맥스는 약 1년여 동안 54개국 1만8000여 명의 투자자로부터 약 2억5000만 달러, 우리 돈 약 2500억 원을 끌어모았다. 이 가운데 한국인 투자자가 1만4000여 명으로 가장 많았고 미국 2600명, 중국과 일본에도 수백 명씩 분포했다. 국경을 넘나드는 대형 가상화폐 다단계 사기로 규모가 커졌다. 투자자들은 채굴 수익을 기대하며 큰 금액을 맡겼다. 그러나 약속된 수익은 제대로 지급되지 않았다.

미국 검찰 조사 결과 모집된 2억5000만 달러 가운데 실제 채굴에 사용된 금액은 약 7000만 달러에 불과했다. 나머지 자금은 대부분 사업 운영진을 배불리는 데 쓰인 것으로 드러났다. 투자자들에게 보여준 채굴 실적 자료도 상당 부분 조작된 것이었다. 결국 채굴 사업은 투자금을 끌어모으기 위한 명분에 가까웠다. 전형적인 자금 돌려막기와 유용 구조가 확인됐다.

2017년 하반기 들어 약속된 채굴 수익 지급이 원활하지 않으면서 피해가 표면화되기 시작했다. 신규 투자금 유입이 둔화되자 다단계 폰지 구조의 한계가 드러났다. 투자자들은 원금 회수조차 어려워지며 피해를 호소했다. 다단계 특성상 지인을 끌어들인 투자자들이 서로 얽혀 피해가 확산됐다. 사업의 실체에 대한 의혹이 커지며 수사로 이어졌다.

미국 검찰은 마이닝맥스와 관련해 21명의 피의자를 사기 등의 혐의로 기소했다고 발표했다. 검찰은 이들이 채굴 사업을 가장해 투자자들을 속이고 자금을 유용했다고 밝혔다. 다만 회사의 회장과 부회장 등 핵심 인물들은 여전히 도피 중인 것으로 전해졌다. 국제적 규모의 가상화폐 사기에 대한 미국 사법당국의 강경 대응 사례로 주목받았다. 피해 회복까지는 오랜 시간이 걸릴 것으로 예상됐다.

한국인 피해자가 1만4000여 명에 달했지만 상당수가 피해 신고를 주저한 것으로 알려졌다. 다단계 구조상 자신이 다른 사람을 끌어들인 처지가 되면서 스스로 공범이 될 수 있다는 두려움 때문이었다. 이 때문에 실제 피해 규모가 집계된 수치보다 더 클 수 있다는 지적이 나왔다. 가상화폐 다단계 사기가 지인 관계를 파고들어 피해를 키우는 구조임이 드러났다. 이 사건은 채굴을 앞세운 투자 권유에 대한 경각심을 높였다.