가짜 '미국 국채 투자' 220억대 사기 사건

2018년 11월부터 A씨 등 일당은 미국 국채 투자 전문회사 대표 등을 사칭하며 '원금을 100% 보장하면서 연 5.2% 수익을 지급하겠다'는 말로 투자자를 끌어모으기 시작했다. 이들은 실제로는 미국 국채와 아무런 관련이 없었음에도 그럴듯한 회사 소개 자료와 투자 설명 자료를 만들어 신뢰를 얻었다. 초기 투자자에게는 실제로 일부 이자를 지급해 입소문을 내고 추가 투자자를 끌어들이는 전형적인 다단계식 수법을 사용했다. 자기 돈이 없는 투자 희망자에게는 대출을 받도록 유도한 뒤 대출 이자를 대신 갚아주며 신뢰를 쌓는 수법도 동원됐다. 이렇게 시작된 사기 행각은 이후 7년 가까이 전국 각지에서 은밀하게 이어졌다.

일당은 2026년 5월까지도 인천, 충북 제천, 대구, 경북 경산 등 전국 각지를 돌며 투자설명회를 여는 방식으로 피해자를 계속 모집했다. 이들은 지역 유지나 지인 네트워크를 활용해 신뢰도를 높이고, 소규모 모임 형태의 설명회를 통해 경계심을 낮추는 전략을 구사했다. 실제로는 미국 국채에 투자된 자금이 전혀 없었음에도 그럴듯한 수익률 자료와 입금 내역을 제시하며 피해자들을 안심시켰다. 이 기간 피해 지역이 전국 단위로 확산하면서 피해 규모도 눈덩이처럼 불어났다. 결국 누적된 피해 신고가 경찰 수사로 이어지는 결정적 계기가 됐다.

경찰은 8월 6일 미국 국채 투자를 미끼로 전국의 피해자 59명으로부터 220억원을 가로챈 혐의(사기 등)로 주범 A씨를 구속했다고 밝혔다. 경찰 조사 결과 A씨는 2018년 11월부터 2026년 5월까지 미국 국채 투자 전문회사 대표 등을 사칭하며 원금 보장과 고수익을 약속해 피해자들의 돈을 편취한 것으로 드러났다. 인천, 제천, 대구, 경산 등 전국 각지에서 피해가 발생했으며 피해자 대부분은 지인 소개나 투자설명회를 통해 접근한 것으로 파악됐다. 경찰은 A씨가 받은 투자금이 실제 국채 투자로 이어진 정황이 전혀 없었다고 설명했다. 이번 사건은 장기간에 걸쳐 조직적으로 이뤄진 유사 투자사기의 전형적 사례로 지목됐다.

경찰 조사에서 A씨는 피해자들로부터 받은 투자금을 실제 국채 매입 등에 사용하지 않고 고급 승용차 구입과 명품 쇼핑 등 개인적인 용도로 대부분 탕진한 것으로 드러났다. 자금 흐름을 추적한 결과 투자설명회에서 제시했던 수익률과 상환 자료는 모두 허위로 작성된 것으로 확인됐다. 초기 투자자 일부에게 지급됐던 이자 역시 신규 투자자에게서 받은 돈을 돌려막는 방식으로 충당된 것으로 조사됐다. 이런 수법은 신규 자금 유입이 끊기는 순간 전체 구조가 붕괴하는 전형적인 폰지형 사기의 특징을 그대로 보였다. 경찰은 피해자들이 돌려받지 못한 원금 회수를 위해 A씨의 은닉재산을 함께 추적하고 있다고 밝혔다.

경찰은 주범 A씨의 도피와 증거 은닉을 도운 혐의를 받는 공범 2명도 함께 구속했다고 밝혔다. 이들은 A씨가 수사를 피해 다니는 동안 은신처를 제공하거나 자금 이동을 도운 혐의를 받고 있는 것으로 전해졌다. 경찰은 이들 공범이 사기 범행 자체에도 일정 부분 가담했을 가능성을 열어두고 여죄를 추궁하고 있다. 7년 가까이 이어진 장기 사기극인 만큼 아직 파악되지 않은 추가 피해자가 더 있을 수 있다는 우려도 나왔다. 경찰은 피해 신고가 추가로 접수될 경우 수사를 확대해 전모를 밝히겠다는 방침을 밝혔다.